Le bilan comptable est un moment clé pour toute entreprise et mieux vaut le préparer à l’avance pour éviter les mauvaises surprises.
Quand vient le moment de la clôture de l’exercice, il est essentiel que tout soit en ordre. Qui a vraiment envie de se retrouver noyé sous une pile de documents au dernier moment ? Une bonne préparation dès maintenant vous épargnera bien des tracas en fin d’année.
Dans cet article, on vous donne trois conseils simples pour que votre bilan comptable soit une vraie réussite. (Promis, c’est plus facile que ça en a l’air)
Trêve de blabla, on vous explique tout ça :
Au programme de cet article :
Le bilan comptable : explications
Conseil 1 : Organisez et transmettez vos documents tout au long de l’année
Conseil 2 : Vérifiez les rapprochements bancaires régulièrement
Conseil 3 : Gardez vos créances et dettes sous contrôle
Une assistante administrative peut vous aider avec votre bilan comptable !
L’outil pratique : Axonaut
Le bilan comptable : explications
Le bilan comptable est un outil financier clé qui reflète la situation économique de votre entreprise à un instant précis.
Il est structuré en deux grandes sections :
⇢ L’actif : il représente les biens et les ressources que possède votre entreprise (bureaux, véhicules…).
⇢ Le passif : il correspond aux charges de votre entreprise (salaires, factures fournisseurs, dettes…).
En bref, le bilan comptable permet de dresser un état des lieux précis de ce que possède votre entreprise et de ce qu’elle doit.
Pourquoi est-ce essentiel ?
Même s’il peut sembler technique, le bilan comptable joue un rôle essentiel dans la gestion de votre entreprise.
Il vous aide à :
⇢ Optimiser vos investissements
⇢ Évaluer la solvabilité de votre entreprise
⇢ Vérifier votre capacité à rembourser vos dettes
⇢ Déterminer si vous pouvez embaucher, investir ou solliciter un prêt bancaire
C’est également un levier stratégique. En analysant votre bilan, vous pouvez identifier les risques financiers, orienter vos décisions et préparer l’avenir de votre entreprise.
Exemple d’un bilan comptable :
Conseil 1 : Organisez et transmettez vos documents tout au long de l’année
Il est primordial de garder une organisation rigoureuse des documents comptables dès le début de l’année. Conservez toutes vos factures, relevés bancaires, et justificatifs dans un espace dédié.
📌 Ne vous contentez pas de les transmettre au comptable sans les stocker !
Si vous laissez les documents s’accumuler, cela peut entraîner des oublis ou des erreurs lors de leur saisie. Et dans la majorité des cas, vous vous retrouvez avec une liste de 500 pièces manquantes demandée par le comptable.
Nos conseils :
1️⃣ Utilisez un logiciel de gestion : Comme Axonaut, mais il en existe plein d’autres comme Altoviz ou Tiime.
2️⃣ Stockez vos documents dans un drive : Google Drive ou Dropbox par exemple.
3️⃣ Demandez à vos fournisseurs de vous transmettre leurs factures par mail : mail ou plateforme en ligne, c’est bien plus simple pour retrouver les justificatifs.
4️⃣ Communiquez à l’avance : Si vous savez que des pièces vous sont manquantes, n’attendez pas la fin d’année pour en faire la demande auprès des personnes concernées.
Conseil 2 : Vérifiez les rapprochements bancaires régulièrement
Un rapprochement bancaire régulier (au moins une fois par mois) vous permet de vérifier que vos écritures comptables correspondent à vos relevés bancaires. C’est ce qui vous permettra d’identifier rapidement toute incohérence ou omission avant que cela n’affecte le bilan final.
📌 Si une ligne du relevé ne peut pas être rapprochée à un justificatif, vous savez qu’une pièce est manquante. (Une facture d’achat non reçue, ou une facture de vente non éditée)
Nos conseils :
1️⃣ Bloquez un créneau dans l’agenda : Prenez 1 journée chaque mois pour faire ce fameux rapprochement.
2️⃣ Laissez la technologie vous aider : Si votre banque ou votre logiciel comptable propose une option de rapprochement automatique, activez-la ! Il y a également des outils pour ça (comme Axonaut, Pennylane, Sellsy…)
Conseil 3 : Contrôlez vos créances et vos dettes
Pensez à contrôler vos créances (= ce qu’on vous doit) et vos dettes (= ce que vous devez).
En faisant un contrôle régulier, vous pourrez :
→ Mettre en place des relances, permettant de minimiser le montant des créances indiqué dans votre bilan.
→ Payez vos fournisseurs, pour éviter les conflits et les comptes bloqués.
C’est également ce suivi régulier qui vous permettra de comparer le montant indiqué dans votre bilan par l’expert-comptable et celui que vous avez dans votre gestion commerciale.
Nos conseils :
Attelez-vous à suivre les 2 premières étapes 👆 pour tenir à jour vos chiffres et vos justificatifs.
📌 Si vous manquez de temps pour vous occuper de tout ça, faites appel à une assistante virtuelle.
Une assistante administrative peut vous aider avec votre bilan comptable !
Soyons honnêtes, ce n'est pas vraiment à vous de courir après les factures ou de passer vos soirées à vérifier vos relevés bancaires à chaque fin de mois.
C’est là qu’intervient l’assistante administrative : votre alliée pour reprendre le contrôle sans y laisser des heures (ou votre énergie).
Elle vous simplifie la vie en :
1️⃣ Structurant et centralisant vos documents
Adieu les dossiers qui traînent partout et les justificatifs introuvables. Elle veille à ce que chaque facture, chaque papier important soit bien classé et prêt à être transmis au comptable. (Fini la galère à fouiller dans une pile de documents datant d’il y a six mois…)
2️⃣ Vous tenant informé des tâches importantes
Vous savez, ces fameux rapprochements bancaires qu’on zappe facilement quand mille autres urgences s’accumulent ? Elle s’assure que rien ne passe à la trappe.
3️⃣ Suivant vos encaissements et vos paiements
Elle garde un œil attentif sur ce que vous devez régler et sur les créances en attente. C’est loin d’être la partie la plus excitante de votre journée, mais tellement rassurant quand tout est enfin clair et à jour.
4️⃣ Relançant les paiements en retard
Quand un client tarde un peu trop, elle s’en charge avec tact et professionnalisme. L’idée ? Relancer sans brusquer pour garder des relations saines, tout en s’assurant que les paiements arrivent à temps.
Bref, grâce à une assistante administrative, votre gestion financière devient fluide, organisée et sans stress. De quoi vous concentrer sur l’essentiel : développer votre entreprise sans vous laisser submerger par les tâches administratives.
On résume tout ça ?
1️⃣ Le bilan comptable, c’est un check-up de votre entreprise : il vous permet de gérer vos investissements, rembourser vos dettes et préparer l’avenir.
2️⃣ Organisez vos documents comptables dès le début de l’année pour éviter le chaos à la fin. Utilisez un logiciel de gestion et stockez-les dans un drive pour plus de simplicité.
3️⃣ Faites un rapprochement bancaire chaque mois pour éviter les erreurs comptables. Utilisez des outils semi-automatiques comme Axonaut ou Pennylane pour faciliter le travail.
4️⃣ Contrôlez régulièrement vos créances et dettes pour éviter les oublis. Payez vos fournisseurs à temps pour que votre bilan soit à jour et sans surprises.
L’outil pratique :
Axonaut – L'outil de gestion tout-en-un
Axonaut est un logiciel de gestion adapté aux petites entreprises qui facilite la préparation de votre bilan comptable. Il centralise toutes les informations financières (factures, paiements, devis) dans une seule interface, ce qui vous permet de gagner un temps fou. Avec ses fonctionnalités de suivi des dépenses et des recettes, Axonaut vous aide à organiser vos documents comptables de manière structurée et à préparer facilement votre bilan.
Pourquoi l’utiliser ? : Pour automatiser certaines tâches comptables et éviter les erreurs humaines.
Les plus : Simplicité d’utilisation, compatibilité avec d’autres outils comptables et suivi en temps réel de vos finances.
Attendez ! On a une réduction pour vous :
On adore les outils qui nous font gagner du temps, alors évidemment on est partenaires Axonaut !
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Si vous avez envie de découvrir tout un tas d'outils, on liste nos préférés juste ici :
On travaille ensemble ?
Chez Dasmind, on prend en charge votre gestion quotidienne :
→ Vos emails et messageries
→ L'édition de vos factures
→ Les RDV pros et persos
→ Votre pré-comptabilité
→ Vos relances clients
→ Votre pré-paie
En bref, toutes les tâches que vous n’avez pas le temps ou l’envie de gérer.
On se fera un plaisir de vous présenter tout ça au cours d’un échange !